什么是庞氏骗局?如何预防虚拟货币投资骗局?

在以太坊DAPP排行榜上,除了两个去中心化交易所之外,还有一个交易量排名第三的去中心化游戏,它披着已经存在了百年的金融诈骗外衣,正在区块链上肆意拉人头。

1903年,一个男人心怀对新世界的向往,只身一人从意大利移民到了美国。来到这片陌生的土地上,没有什么学历,也没有什么本事,只能做些基本工作。

他在美国做过各种各样的工作,还帮人刷过油漆,但这与他心里向往的一夜暴富美国梦背道而驰。在他的心里,他只想在美国这片土壤上赚大钱。

正如那句段子说的一样,任何能快速赚大钱的方法都被写进了刑法里,他伪造证件在加拿大坐过牢,在美国亚特兰大贩卖人口被抓后二进宫。

终于,遭受两次牢狱之灾的他想通了,有什么能比玩金融更安全、更稳妥、更快速的赚钱方法呢。

1919年,他来到了美国波士顿,开始向民众兜售一种可投资的欧洲邮政票据。当时第一次世界大战刚刚结束,世界经济体制一片混乱,有不少倒爷儿就靠着在欧洲和美国之间倒卖货物赚钱。

他给民众提供的投资计划是这样的:你给我钱,我帮你在欧洲买入一种票据,这种票据运回美国后再卖掉,就可以赚钱。


对于普通人来说,什么跨国贸易,什么跨国金融,什么货币汇率,都是高大上的术语,完全不懂,但如果在混乱的时代下,再套上90天内给40%回报的巨额利润诱饵,投资者就像疯了一样买入这款金融产品。

而这位意大利人为了证明确实可以拿到40%的回报,确实向第一批投资人给了如此高的回报。


一时间,整个波士顿流传这样的对话(加戏环节):

“知道吗托马斯,那个意大利人倒卖票据赚翻了,隔壁的詹姆斯一家已经拿到40%的回报。”

“哦!我的上帝啊!居然是真的,我还以为是骗子呢。”

“听着,这个机会不错,要不我们也去试试?”

“为什么不呢?赶紧吧,你能联系到他吗?”

一传十十传百,90天回报40%的传奇投资在整个美国波士顿传开。在之后一年的时间里,波士顿有4万名市民进入了这个投资领域。

然而,这个意大利人口中的投资获益是根本无法实现的,他只是把后面人投资的钱拿来补之前投资者的收益。

越早加入这个投资的人,越有可能拿到这么高的收益,如果来晚了,可能投进去的钱就是给上一个人提供了“收益”,如果没有下一个人加入,那么这个投资模式就会崩溃。

在短短一年的时间里,他在波士顿买了一套有20个房间的超大别墅,买了100多套昂贵的西装,几十根镶金的拐杖。

但是这个商业模式被证明是假的,他实际上只买了两张欧洲邮政票据,并没有把投资人的钱拿去进行如实的投资。金融专家也开始揭露他的这个投资骗局。


1920年,他破产了,被判刑5年。出狱后他又尝试了同样的骗局,但又进去了。

1934年,他被遣返意大利,视图用同样的模式骗一下当时的意大利首相墨索里尼,可惜没有得逞。

1949年,身无分文的他去世。

他的名字叫查尔斯·旁兹,他的这种诈骗模式就是我们熟知的“庞氏骗局”。

骗局没有变,只是换了场地

注意上面提到庞氏骗局出现的环境,需要一个混乱的环境和民众对这种投资模式的模糊认知。

区块链的出现提供了滋生庞氏骗局的温床,而区块链看似操作简单、实则难以理解的玩法,也让不少人“深陷其中”。lockBeats发现在区块链中这么一种新玩法,它跟庞氏骗局的模式几乎一模一样。


这个区块链游戏的名字叫PoWH3D,又名三D虚拟货币。

这个项目的玩法基本上承袭庞氏骗局的模式:投资者买入项目方的代币,代币持有者之间可以在项目的交易所上进行交易,但是每次交易要收取10%的手续费(ETH)进入公共池里,公共池会把手续费发放给所有投资者。

其官方主页上宣传:加入就已经赚到了。

也就是说买了这个币之后就算不交易,不买卖,光靠吃手续费也能躺着赚,只是按照投资金额的多少,每次赚的数量不一样罢了。

无论是行情暴涨,交易所内的交易火热,还是行情下跌,交易所内的人们开始抛售,其产生的巨额交易费也可以让投资者赚到钱。但是当币值持续下降的时候,手续费再多也无法弥补投资的成本,之前投资的人很难再拿回收益。

这个时候就需要不断地拉新人进来填坑,通过起初几次的大额交易费来向之前的投资者贡献收益。但是这种模式会随着时间的流逝收益越来越低,大家也会察觉这个项目有问题。

为了解决交易量下滑的问题,PoWH3D又加了推荐制度,推荐人只需要买入5个PoWH3D的Token就可以成为超级节点。

成为超级节点后,当别人访问这个超级节点并且进行投资的时候,系统会直接把投资额(ETH)中的33%作为推荐奖励返给超级节点。通过推荐制度,可以完全忽视公共池的手续费收益分摊。这样PoWH3D就从旁氏骗局升级到了二级传销。

投资额可以低至只需要60块钱就可以买一个PoWH3D的Token,成为具有推荐功能的超级节点也只需要300元人民币。你只要介绍一个人进来,他投资1000块钱就能收回自己的成本。而新进来的人如果想要收回自己的投资成本,需要拉更多的人进来,或者等到天荒地老赚回手续费的收益。

截至区块律动BlockBeats发稿,该项目已经完成了17万次交易买卖,账户内有8000多ETH资产,约3300万人民币,参与人数超过8600人。


在PoWH3D智能合约的评论中,可以看到大量的人表示自己被骗了,以及大量的人表示自己赚了。

有人说这不是投资,这也不是骗局,这是一个游戏。

也有人说,算了算了,就让这群人上当吧,“傻蛋虽然是傻蛋,但我不能因为同情傻蛋而不去指出他们的傻”。

还有人说“你们就是羡慕嫉妒恨,来晚了吧小伙子。那你不如去投资ICO好了。”

旁氏骗局就是这样的,早期的投资者敢于承担风险,有更高的几率可以获得收益,是因为后来者的本金和交易抽成会贡献给他们。而后面的人想要获得收益就需要更多的人加入,这样整个池子里才有更多的本金和交易抽成。

很显然,以现在的成员数量,PoWH3D的旁氏诈骗太难继续坚持下去,现在加入的人基本上是不可能赢利,能收回成本都难。


PoWH3D的官网上甚至就放着象征庞氏骗局的金字塔结构。

  如何预防虚拟货币投资骗局?

在PoWH3D的网站上,我们贴心的看到了这么一段话:我们没法保证什么东西,也对虚拟货币存在怀疑。你在这个网站做的任何事情都需要特别细心,并保持健康的怀疑态度。

就我们这个项目来说,存在如下风险:

1、智能合约存在漏洞,可能会把PoWH3D里所有的钱都给偷走。

2、交易停滞。PoWH3D的生态需要持续的交易和活跃度,如果没有了交易那么收益就会越来越少,投资者最终亏损。

3、恐慌性抛售。PoWH3D的整体价格会在恐慌性抛售的市场氛围下暴跌,但这不算坏事,有了交易,你也可以赚手续费。

这个团队甚至还给出了诈骗项目的特征:

1、诈骗项目都会预挖矿给开发者,这样开发者就可以在有人进来的时候卖掉套利。

2、无法提取收益。诈骗项目会竭尽所能把你的钱留在账户里,不让你提取,即便你的账面上已经赚了很多钱。

3、投资收益保证。诈骗项目都会承诺大量的投资回报、极高的投资回报率。

这……还……真是……贴心呢……

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